SplashDev Risikomanagement

Das SplashDev Risk Management(SplashRisk) Modul ist eine Erweiterung für Microsoft Dynamics Business Central (on Premise und Cloud). Mit SplashRisk können Sie das Risiko bei Ihren Kunden mindern, bevor Sie ihnen ein Darlehen oder einen Leasingvertrag geben. Bevor Sie Ihrem Kunden ein Angebot unterbreiten, können Sie eine Risikobewertung des Unternehmens oder der Person durchführen und die Kreditwürdigkeit überprüfen, bevor Sie einen Vertrag unterzeichnen.

Datenerhebung

Zu den Vorteilen des Einsatzes von SplashRisk gehören eine verbesserte Datenerfassung und -analyse, eine einfachere Budgetierung, ein besserer Einblick in schwerwiegende Risiken, eine bessere Kommunikation zwischen den Beteiligten und den Compliance-Teams sowie effizientere Risikoprofile für Anbieter und Dritte.

Risikomanagement

SplashRisk ist eine Softwarelösung, die Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Risiken unterstützt, insbesondere in den Bereichen Sicherheit, Betrieb oder Compliance. Sie nutzt Daten oder Prognosen, um Risiken zu analysieren und zu priorisieren, Strategien zur Risikominderung vorzuschlagen und Abhilfemaßnahmen zu entwickeln. Die Risikomanagement-Software ermöglicht es Unternehmen, Risiken einzugeben, zu diskutieren und zu bewerten und sie mit ihren Zielen zu verknüpfen.

Risiko vermindern

SplashRisk bietet den Rahmen, um das Risiko negativer Ergebnisse aus Geschäftsbeziehungen oder Verträgen zu verringern. Durch die Straffung der Unternehmensführung in einem einzigen System und die Automatisierung von Prozessen sind Sie in der Lage, Risiken proaktiv zu mindern und so Wachstumsstrategien zu ermöglichen.

Vereinfachter Finanzierungsablauf

Der Simplified Financing Workflow ist ein leicht verständlicher und anpassbarer Workflow, der an Ihre speziellen Bedürfnisse angepasst werden kann. Dieser Workflow verfügt über mehrere verschiedene Filter innerhalb einer einzigen Schnittstelle. Jeder Schritt innerhalb des Ablaufs hat Prüfungen und Werte. Filter stehen zur Verfügung, um z. B. nach dem maximalen Angebotswert für diesen Kunden, dem Finanzierungswert, den Engagements, der Anzahl der aktiven Verträge mit diesem Kunden und mehr zu filtern.

Der Fluss umfasst 4 verschiedene Stufen und ist derzeit nur für die Bonitätsprüfung von Unternehmen verfügbar.

Stufe 1

Sammeln aller Daten, die für die Genehmigung einer Bestellung erforderlich sind. In dieser Phase werden verschiedene Webservices verwendet, um Informationen über den Kunden von verschiedenen externen Anbietern zu sammeln.

Er sammelt alle Informationen über das Unternehmen, um festzustellen, ob es sich z. B. um eine Neugründung, ein Unternehmen ohne jegliche Tätigkeit oder den Umsatz des letzten Geschäftsjahres handelt. Company Relations ist ein weiterer Webservice, mit dem wir die tatsächlichen Eigentümer der Unternehmen finden können. Diese Informationen sind für das PEP-Screening und die Embargoprüfung relevant.

Stufe 2

In dieser Phase überprüfen wir die gesammelten Daten, um festzustellen, ob das Angebot mit der Analyse im vereinfachten Arbeitsablauf fortgesetzt werden kann oder nicht, oder ob eine weitere Prüfung in der erweiterten Analyse erforderlich ist.

Stufe 4

In dieser Phase überprüfen wir die Daten, die wir bisher erhalten haben, und wir prüfen, ob ein Angebot genehmigt werden kann oder nicht. Wenn Ihr Kunde alle Prüfungen bestanden hat, kann ein Vertrag automatisch im selben System erstellt werden.

Wurde das Angebot zu diesem Zeitpunkt nicht genehmigt, geht der Kunde in die erweiterte Analysephase über.
Jeder Kunde erhält seine eigene Risikodatei mit den Ergebnissen der Analyse und den Unternehmensstrukturen und kann sie zur weiteren Verwendung speichern.
SplashRisk verfügt über ein eingebautes Tracking-System, mit dem der Benutzer in Echtzeit sehen kann, in welcher Phase des Risikoprozesses sich die Anfrage befindet. Alle genehmigten und abgelehnten Schritte sind während des gesamten Prozesses sichtbar.
Die Gesamtlaufzeit des vereinfachten Risikoprozesses ist eine Sache von Minuten. Keine langen Wartezeiten mehr, um eine Risikobewertung zu erhalten, sondern Sie erhalten die Ergebnisse direkt während des Gesprächs mit Ihrem Kunden.

Stufe 3

In Phase 3 sammeln wir die Informationen, die für eine endgültige Antwort auf die Frage erforderlich sind, ob diesem Kunden ein Kredit oder ein Leasingvertrag gewährt werden kann. Auf der Grundlage der Informationen, die wir über das Zahlungsverhalten des Unternehmens erhalten haben, wird ein Rating für dieses Unternehmen erstellt.

Das so genannte W(R)-Rating. Auf der Grundlage der Beziehungsinformationen haben wir ein sichtbares Verhältnis der Eigentumsverhältnisse der einzelnen Unternehmen erstellt. Für die Tiefe dieser Eigentumsverhältnisse gibt es keine Einschränkungen. Mit unserem Click-Through-Modell können Sie tief in die Unternehmensstruktur eintauchen, um sicherzustellen, dass dieser Kunde kein Risiko birgt.
Company Group wird verwendet, um das Gruppenrisiko für den Gläubiger zu berechnen. Der Risikoberechnungsfluss ist z.B. mit Ihrer Buchhaltungsanwendung oder externen Anbietern verbunden, um die richtigen Ergebnisse zu erhalten.
SplashRisk enthält verschiedene Arten von Finanzstrukturen. Eine Finanzierungsstruktur in der Leasingbranche ist z. B. eine Kombination aus Anzahlungen, Leasingdauer, Restwert und Kundenqualifikation (Standard, Start-up, keine Aktivität). Das von Ihrem Kunden angeforderte Angebot muss alle Anforderungen der Finanzierungsstruktur erfüllen, um genehmigt zu werden.
Darüber hinaus werden Prüfungen auf der Grundlage des Zahlungsverhaltens, der Finanzierungspolitik und anderer finanzieller Bedingungen durchgeführt.
Die Arbeitsabläufe sind vollständig an Ihre Geschäftsprozesse anpassbar.

Risikomanagement ist der Kompass für den Erfolg im Ungewissen.

Risikodatei

Falls der Kunde im Rahmen des vereinfachten Risikoverfahrens nicht akzeptiert oder schon vorher herausgefiltert wurde, können wir die erweiterte Risikoanalyse auf der Grundlage der Risikodatei (mit den Kunden, Indossanten und Begünstigten) durchführen, die für diesen Kunden erstellt wurde

Alles in Einem

Die Risikodatei wurde auf intuitive Weise erstellt, so dass alle benötigten Informationen an einem Ort zu finden sind, zusammen mit allen berechneten Werten (monatliche Raten, Worst-Case-Szenario, Zinssätze, Schockraten, Raten im Falle verschiedener Abschreibungsbedingungen usw.). Unterhalb der Risikodatei befinden sich verschiedene Indikatoren zur Überprüfung der Kreditwürdigkeit des Kunden, der Effizienz und des Cashflows.

Genehmigungstabelle

Auf der Grundlage der Angebotsinformationen und der Risikodatei wird eine Genehmigungstabelle erstellt. Diese Genehmigungstabelle ist direkt mit der Risikodatei verbunden. Die Genehmigungstabelle gibt einen Überblick über die Personen, die das Angebot vor der endgültigen Annahme genehmigen müssen. SplashRisk hat die Möglichkeit, diesen Genehmigungsworkflow zu integrieren, um den gesamten Risiko- und Genehmigungsprozess noch effizienter zu gestalten.

Erweiterte Risikoanalyse

Wie der Name schon sagt, handelt es sich bei der erweiterten Risikoanalyse um eine komplexere und tiefgreifendere Risikoanalyse. Dieses Modul kann für Unternehmen, Privatpersonen, Ein-Personen-Unternehmen und vieles mehr verwendet werden.

Die erweiterte Risikoanalyse unterstützt verschiedene Arten von Angeboten, die als Frames bezeichnet werden.

Zum Beispiel:

Individueller Rahmen

Hier finden Sie die Informationen über den Kunden, der ein oder mehrere Objekte finanzieren möchte.

Universal-Rahmen

Wird für jene Kunden verwendet, die ein Budget haben wollen, gegen eine Reihe von Bedingungen, um mehrere verschiedene Objekte ihrer Wahl zu erhalten.

Mit SplashRisk verringern Sie Ihr Risiko und Ihre Gefährdung drastisch, um sicherzustellen, dass Sie Finanzierungen für kreditwürdige Kunden bereitstellen, ohne das Risiko, Ihr Geld zu verlieren.

Interessiert? Planen Sie noch heute ein Orientierungsgespräch, um herauszufinden, ob SplashRisk Ihren Anforderungen entspricht.

SplashDev ist ein Microsoft Dynamics 365 Solution Provider, der Unternehmen dabei unterstützt, Performance Excellence zu erreichen und sicherzustellen, dass ihre Investitionen in Software echte, messbare Ergebnisse bringen.

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